深圳商業保理行業過渡期準入工作方案（試行）

近日，騰博國際李先生了解到，深圳商業保理公司新注冊開放了審批窗口，很多企業現在也開始注意到了深圳商業保理回公司新設條件，深圳金融辦發布了《深圳市融資租賃、商業保理行業過渡期準入工作方案（試行）》、《深圳市商業保理行業過渡期注冊變更事項會商工作指引（試行）》相關要求，今天我們大家了解一下深圳商業保理公司注冊的要求和流程。

一、深圳商業保理公司實繳資本要求

1、注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值外幣，應當全部以貨幣資金出資，且應在設立時或設立后/股權變更后三個月內一次性實繳出資。

2、股東入股資金應為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，資金來源真實合法。

3、實際經營地與注冊地一致。

二、發起股東要求

（1）所有股東

1、應當為企業法人，信譽良好，近3年內無重大違法違規記錄。

2、股東為持股平臺的，持股比例不得高于商業保理公司全部股本的20%。

（2）主要股東（持股比例≥30%）

1、具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。

2、具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。

3、財務狀況良好，近2個會計年度連續盈利；近1年年末凈資產不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且凈資產占總資產的比例不低于30%。

4、承諾3年內不轉讓所持有的股權，不將所持有的股權進行質押或設立信托，不得虛假注資、循環注資和抽逃資本，并在商業保理公司章程中載明。

5、所屬集團或實際控制人出具承擔風險處置和3年內不轉讓股權的承諾函。

（3）控股股東（第一大股東或持股比例≥50%）

為產業鏈、供應鏈核心企業、行業龍頭企業、上市公司控股股東或大型中央及地方國有企業等企業法人。

三、高管人員要求

1、擬任董事、監事應當具有大學專科以上學歷。

2、擬任法定代表人、gaoji管理人員應當具有大學本科以上學歷。
（gaoji管理人員包括總經理、副總經理及風險控制、合規稽核、財務管理部門負責人，或實際履行相關職責的人員等。
注意高管不得兼任監事。

3、董事、監事、法定代表人、gaoji管理人員應當熟悉商業保理業務相關的法律法規，從事經濟、金融、財會、貿易融資、供應鏈管理、法律工作累計5年以上或商業保理行業3年以上。

有下列情形之一的，不得擔任董事、監事、gaoji管理人員： 

1、因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的。

2、擔任因經營不善破產清算的公司、企業的董事或者gaoji管理人員，并對該公司、企業的破產負有個人責任的。

3、擔任因違法被吊銷營業執照的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的。

4、人所負數額較大的債務且到期未清償的。

5、有犯罪記錄、被列入失信被執行人或被有關部門聯合懲戒的。

以上根據騰博國際李先生實際辦理經驗撰寫，詳情可點主頁添加咨詢。