2024-2027年度智慧銀行市場可行性研究及投資風(fēng)險報告報告目錄第1章：中國智慧銀行概念界定及發(fā)展環(huán)境剖析1.1 智慧銀行概念界定1.1.1 智慧銀行概念界定及主體類型（1）銀行的形態(tài)演化（2）智慧銀行的概念界定（3）智慧銀行的主體類型1.1.2 行業(yè)所屬國民經(jīng)濟統(tǒng)計分類1.1.3 本報告數(shù)據(jù)來源及統(tǒng)計口徑說明1.2 智慧銀行政策環(huán)境分析1.2.1 行業(yè)監(jiān)管體系概述（1）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系（2）商業(yè)銀行監(jiān)管體系1.2.2 行業(yè)主要政策分析（1）存款準備金率調(diào)控政策（2）基準利率調(diào)整（3）相關(guān)監(jiān)管政策分析1.2.3 行業(yè)監(jiān)管趨勢分析1.2.4 政策環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響（1）利率市場化改革影響分析（2）人民幣國際化影響分析1.3 智慧銀行經(jīng)濟環(huán)境分析1.3.1 宏觀經(jīng)濟發(fā)展分析（1）GDP增長情況（2）社會消費品零售額情況（3）居民可支配收入增長情況（4）居民消費支出情況1.3.2 金融市場發(fā)展（1）銀行資產(chǎn)規(guī)模分析（2）銀行貸款規(guī)模分析1.3.3 宏觀經(jīng)濟發(fā)展展望1.3.4 經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響1.4 智慧銀行社會環(huán)境分析1.4.1 移動設(shè)備發(fā)展現(xiàn)狀1.4.2 互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展預(yù)測1.4.3 社會環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響1.5 智慧銀行技術(shù)環(huán)境分析1.5.1 云計算技術(shù)發(fā)展分析（1）發(fā)展歷程（2）行業(yè)規(guī)模1.5.2 大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析（1）大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈建設(shè)情況（2）大數(shù)據(jù)市場規(guī)模（3）大數(shù)據(jù)應(yīng)用前景分析1.5.3 人工智能技術(shù)發(fā)展分析1.5.4 技術(shù)環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響第2章：傳統(tǒng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀及智慧銀行產(chǎn)生的必要性2.1 傳統(tǒng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀2.1.1 傳統(tǒng)銀行現(xiàn)存主要業(yè)務(wù)（1）資產(chǎn)業(yè)務(wù)（2）負債業(yè)務(wù)（3）中間業(yè)務(wù)2.1.2 銀行客戶需求分析（1）銀行客戶需求結(jié)構(gòu)分析（2）銀行客戶需求趨勢分析（3）銀行客戶細分趨勢分析2.1.3 銀行的經(jīng)營效益分析2.1.4 銀行渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析（1）實體網(wǎng)點（2）自助銀行（3）銀行（4）網(wǎng)上銀行（5）手機銀行2.1.5 傳統(tǒng)銀行客戶管理及服務(wù)評價（1）傳統(tǒng)銀行客戶管理分析（2）傳統(tǒng)銀行服務(wù)評價分析2.1.6 中國銀行業(yè)競爭狀態(tài)及格局分析2.1.7 傳統(tǒng)銀行發(fā)展存在的問題分析2.2 傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型升級模式2.2.1 傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型升級模式（1）互聯(lián)網(wǎng)思維嵌入到商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級過程中（2）將創(chuàng)新作為商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級的驅(qū)動力（3）將經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型作為轉(zhuǎn)型升級的核心環(huán)節(jié)2.2.2 傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展階段（1）銀行網(wǎng)點標準化轉(zhuǎn)型（2）銀行網(wǎng)點系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型（3）銀行網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型2.3 智慧銀行的特征及構(gòu)建路線解析2.3.1 智慧銀行的體系架構(gòu)2.3.2 智慧銀行核心能力分析（1）智能分析客戶需求能力（2）整合多種服務(wù)渠道能力（3）運營效率的提升能力（4）大數(shù)據(jù)的分析處理能力（5）集成風(fēng)險管理體系能力2.3.3 智慧銀行典型特征分析（1）智能銀行多功能特征（2）智慧銀行大數(shù)據(jù)特征（3）智慧銀行O2O特征（4）前瞻性與應(yīng)變能力（5）業(yè)務(wù)運營創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型2.3.4 智慧銀行構(gòu)建路線解析（1）宏觀角度智慧銀行建設(shè)路徑（2）微觀角度智慧銀行建設(shè)路徑2.4 智慧銀行發(fā)展必要性分析第3章：國外智慧銀行建設(shè)現(xiàn)狀及經(jīng)驗借鑒分析3.1 國外智慧銀行環(huán)境分析3.1.1 全球經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀及展望（1）國際經(jīng)濟運行現(xiàn)狀（2）全球經(jīng)濟發(fā)展展望3.1.2 國際監(jiān)管體制分析（1）國際銀行監(jiān)管體制分析（2）國際智慧銀行相關(guān)監(jiān)管分析3.1.3 國際社會環(huán)境分析（1）國際互聯(lián)網(wǎng)市場格局（2）國際互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展趨勢3.2 國際大型銀行智慧建設(shè)經(jīng)驗借鑒3.2.1 匯豐智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗（1）匯豐銀行發(fā)展基本情況（2）匯豐銀行主營業(yè)務(wù)業(yè)績分析（3）匯豐銀行大數(shù)據(jù)管理分析（4）匯豐智慧銀行經(jīng)營分析3.2.2 花旗智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗（1）花旗銀行發(fā)展基本情況（2）花旗銀行主營業(yè)務(wù)分析（3）花旗智慧銀行發(fā)展歷程（4）花旗智慧銀行運作分析（5）花旗智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗3.2.3 渣打智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗（1）渣打銀行發(fā)展基本情況（2）渣打銀行主營業(yè)務(wù)分析（3）渣打智慧銀行發(fā)展情況（4）渣打智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗3.2.4 富國智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗（1）富國銀行發(fā)展基本情況（2）富國銀行主營業(yè)務(wù)業(yè)績分析（3）富國電子銀行發(fā)展分析（4）富國智慧銀行發(fā)展分析-“迷你網(wǎng)點”（5）富國智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗第4章：中國智慧銀行細分領(lǐng)域市場發(fā)展分析4.1 傳統(tǒng)銀行的智慧化發(fā)展4.1.1 傳統(tǒng)銀行智慧化發(fā)展現(xiàn)狀（1）中國銀行IT投資規(guī)模（2）上市銀行金融科技投入金額4.1.2 傳統(tǒng)銀行智慧轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略（1）擴張型戰(zhàn)略（2）穩(wěn)定型戰(zhàn)略（3）緊縮性戰(zhàn)略4.1.3 傳統(tǒng)銀行智慧發(fā)展趨勢（1）銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟將深化（2）銀行業(yè)經(jīng)營模式將差異化（3）金融脫媒趨勢不可逆轉(zhuǎn)（4）信息科技發(fā)展帶來新的挑戰(zhàn)與機遇（5）銀行業(yè)發(fā)展穩(wěn)步走向國際化4.2 網(wǎng)絡(luò)銀行運行及智慧化分析4.2.1 網(wǎng)上銀行運行及智慧化分析（1）網(wǎng)上銀行現(xiàn)存主要業(yè)務(wù)（2）網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模分析（3）網(wǎng)上銀行用戶使用情況（4）網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析（5）網(wǎng)上銀行智能轉(zhuǎn)型模式（6）網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢4.2.2 移動銀行運行及智慧化分析（1）移動銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)分析（2）個人手機銀行用戶規(guī)模（3）移動app月活（4）移動銀行創(chuàng)新功能分析（5）移動銀行智慧發(fā)展趨勢4.3 社區(qū)銀行建設(shè)及智慧化分析4.3.1 社區(qū)銀行建設(shè)背景（1）社區(qū)銀行建設(shè)目標（2）社區(qū)銀行建設(shè)原則（3）社區(qū)銀行差異化定位4.3.2 社區(qū)銀行功能分區(qū)（1）傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式（2）社區(qū)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式4.3.3 社區(qū)智慧銀行功能與流程（1）自助服務(wù)區(qū)建設(shè)（2）客戶體驗區(qū)建設(shè)4.3.4 社區(qū)智慧銀行運營外包服務(wù)（1）社區(qū)銀行工作人員職責(zé)（2）運營服務(wù)外包服務(wù)介紹（3）運營服務(wù)外包客戶價值（4）運營服務(wù)外包管理體系4.3.5 社區(qū)智慧銀行設(shè)備規(guī)劃投入第5章：智慧銀行建設(shè)生態(tài)圖譜及終端設(shè)備市場發(fā)展分析5.1 智慧銀行建設(shè)生態(tài)圖譜5.1.1 目標規(guī)劃5.1.2 實施路徑5.1.3 建設(shè)模式特點（1）服務(wù)實體經(jīng)濟，關(guān)鍵在于觸達（2）“借船出海”的展業(yè)模式（3）智慧銀行服務(wù)能力評價體系（4）科技驅(qū)動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的發(fā)展思路（5）創(chuàng)新的移動安全體系5.2 智慧銀行終端設(shè)備發(fā)展分析5.2.1 銀行自助服務(wù)設(shè)備發(fā)展分析（1）銀行自助服務(wù)終端概述（2）銀行POS機規(guī)模分析（3）銀行ATM機規(guī)模分析5.2.2 銀行自助服務(wù)終端競爭分析5.2.3 智能柜員機（VTM）發(fā)展分析（1）銀行VTM投放分布（2）銀行VTM市場規(guī)模（3）銀行VTM競爭格局（4）銀行VTM優(yōu)勢分析（5）銀行VTM價值分析第6章：中國傳統(tǒng)銀行智慧化建設(shè)現(xiàn)狀分析6.1 傳統(tǒng)銀行智慧化建設(shè)發(fā)展對比6.2 重點銀行智慧化建設(shè)分析6.2.1 工商銀行（1）工商銀行基本發(fā)展情況（2）工商銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）工行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析（4）工行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)情況（5）工商銀行智慧網(wǎng)點建設(shè)分析6.2.2 農(nóng)業(yè)銀行（1）農(nóng)業(yè)銀行基本發(fā)展情況（2）農(nóng)業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）農(nóng)行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析（4）農(nóng)業(yè)銀行科技金融發(fā)展情況（5）農(nóng)業(yè)銀行智慧網(wǎng)點發(fā)展分析6.2.3 中國銀行（1）中國銀行基本發(fā)展情況（2）中國銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）中行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析（4）中行科技金融分析（5）中行智慧網(wǎng)點建設(shè)分析6.2.4 建設(shè)銀行（1）建設(shè)銀行基本發(fā)展情況（2）建設(shè)銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）建行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析（4）建行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)情況（5）建行智慧網(wǎng)點情況分析6.2.5 廣發(fā)銀行（1）廣發(fā)銀行基本發(fā)展情況（2）廣發(fā)銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）廣發(fā)銀行網(wǎng)絡(luò)銀行分析（4）廣發(fā)金融科技項目建設(shè)情況（5）廣發(fā)智慧銀行轉(zhuǎn)型分析6.2.6 光大銀行（1）光大銀行基本發(fā)展情況（2）光大銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）光大網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析（4）光大銀行數(shù)字銀行6.2.7 民生銀行（1）民生銀行基本發(fā)展情況（2）民生銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）民生網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析（4）民生銀行VTM發(fā)展情況（5）民生大數(shù)據(jù)項目建設(shè)情況（6）民生智慧網(wǎng)點建設(shè)分析6.2.8 招商銀行（1）招商銀行基本發(fā)展情況（2）招商銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）招行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析（4）招商銀行VTM投放情況（5）招行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)情況（6）招行智慧網(wǎng)點建設(shè)分析6.2.9 平安銀行（1）平安銀行基本發(fā)展情況（2）平安銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）平安網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析（4）平安科技金融項目建設(shè)情況（5）平安智慧網(wǎng)點建設(shè)分析6.2.10 興業(yè)銀行（1）興業(yè)銀行基本發(fā)展情況（2）興業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)分析（3）網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展情況分析（4）銀行科技金融項目建設(shè)情況（5）銀行智慧網(wǎng)點轉(zhuǎn)型分析第7章：智慧銀行設(shè)備與解決方案供應(yīng)商7.1 智慧銀行設(shè)備與解決方案供應(yīng)商整體分析7.2 智慧銀行設(shè)備與解決方案供應(yīng)商代表案例分析7.2.1 IBM公司（1）企業(yè)基本情況介紹（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）智慧銀行業(yè)務(wù)分析（4）企業(yè)競爭能力分析（5）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析7.2.2 華為技術(shù)有限公司經(jīng)營情況分析（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析（5）企業(yè)經(jīng)營狀況優(yōu)劣勢分析（6）企業(yè)新發(fā)展動向分析7.2.3 恒生電子股份有限公司（1）企業(yè)基本情況介紹（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析（5）企業(yè)競爭能力分析（6）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析7.2.4 廣州御銀科技股份有限公司（1）企業(yè)基本情況介紹（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析（5）企業(yè)競爭能力分析（6）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析7.2.5 信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司（1）企業(yè)基本情況介紹（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析（5）企業(yè)競爭能力分析（6）銀行合作案例分析（7）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析7.2.6 廣州廣電運通金融電子股份有限公司（1）企業(yè)基本情況介紹（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析（4）智慧銀行（5）企業(yè)競爭能力分析（6）銀行合作案例分析（7）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析7.2.7 北京中科金財科技股份有限公司（1）企業(yè)基本情況介紹（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析（5）企業(yè)競爭能力分析（6）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析7.2.8 成都三泰控股集團股份有限公司（1）企業(yè)基本情況介紹（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析（5）企業(yè)競爭能力分析（6）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析7.2.9 深圳市銀之杰科技股份有限公司（1）企業(yè)基本情況介紹（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析（4）企業(yè)競爭能力分析（5）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析第8章：智慧銀行發(fā)展前景與投資建議8.1 智慧銀行的發(fā)展趨勢及市場前景分析8.1.1 智慧銀行的市場前景分析8.1.2 智慧銀行的發(fā)展趨勢分析（1）智能化（2）輕型化（3）特色化（4）社區(qū)化8.2 智慧銀行終端設(shè)備發(fā)展趨勢分析8.3 智慧銀行發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略實施8.3.1 渠道整合規(guī)劃分析（1）渠道發(fā)展方向（2）大力發(fā)展電子渠道（3）持續(xù)推進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型（4）穩(wěn)步加強渠道協(xié)同8.3.2 客戶體驗智能洞察（1）有效采集和管理客戶信息（2）強化信息分析與挖掘（3）構(gòu)建忠誠度評估體系（4）建立常態(tài)化的客戶體驗機制8.3.3 社區(qū)發(fā)展實施規(guī)劃（1）社區(qū)銀行的定位（2）社區(qū)銀行的服務(wù)優(yōu)化（3）智慧社區(qū)的實踐應(yīng)用8.3.4 大數(shù)據(jù)發(fā)展實施規(guī)劃（1）“大數(shù)據(jù)”戰(zhàn)略目標（2）“大數(shù)據(jù)”戰(zhàn)略路徑圖表目錄圖表1：銀行的形態(tài)演化路線圖表2：銀行主要類型圖表3：主要數(shù)據(jù)來源圖表4：一委一行兩會對互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務(wù)監(jiān)管圖表5：監(jiān)管當局對商業(yè)銀行的主要監(jiān)管內(nèi)容圖表6：2018-2023年存款準備金率調(diào)整一覽表（單位：%）圖表7：2018-2023年金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率調(diào)整表（單位：%）圖表8：銀行業(yè)規(guī)章和規(guī)范性文件圖表9：利率市場化改革影響簡析圖表10：2019-2023年中國GDP規(guī)模及增長情況（單位：萬億元，%）圖表11：2019-2023年中國社會消費品零售總額變化趨勢圖（單位：萬億元，%）圖表12：2019-2023年中國城鎮(zhèn)居民家庭和農(nóng)村居民家庭人均可支配收入變動圖（單位：元，%）圖表13：2019-2023年中國居民人均消費支出（單位：元）圖表14：2023年中國居民消費支出結(jié)構(gòu)（單位：%）圖表15：2019-2023年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣和外幣的資產(chǎn)負債總額（單位：萬億元）圖表16：2019-2023年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣和外幣的存貸款總額（單位：萬億元）圖表17：2023年主要經(jīng)濟指標預(yù)測（單位：%）圖表18：2023年新型冠狀病毒疫情對中國經(jīng)濟影響分析圖表19：2019-2023年中國網(wǎng)民規(guī)模與互聯(lián)網(wǎng)普及率（單位：萬人，%）圖表20：2019-2023年中國網(wǎng)民各類互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的使用率（單位：萬人，%）圖表21：2023-2030年中國移動互聯(lián)網(wǎng)市場規(guī)模預(yù)測（單位：億元）圖表22：中國云計算發(fā)展階段圖表23：2017-2023年中國云計算市場規(guī)模增長情況（單位：億元，%）圖表24：不同類型企業(yè)大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展方向圖表25：2023-2030年中國大數(shù)據(jù)市場產(chǎn)值及增長率及預(yù)測（單位：億元，%）圖表26：中國人工智能發(fā)展階段圖表27：2019-2023年中國人工智能產(chǎn)業(yè)市場規(guī)模（單位：億元）圖表28：傳統(tǒng)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容圖表29：傳統(tǒng)商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)內(nèi)容圖表30：傳統(tǒng)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)內(nèi)容圖表31：銀行客戶需求分析圖表32：2019-2023年中國銀行業(yè)的經(jīng)營效益分析（單位：%）圖表33：銀行客戶分類圖表34：傳統(tǒng)銀行服務(wù)水平分析圖表35：傳統(tǒng)銀行競爭格局一覽表圖表36：金融科技的智能銀行體系架構(gòu)圖表37：智慧銀行分析客戶需求能力圖表38：智慧銀行提升運營效率能力圖表39：智慧銀行發(fā)展必要性圖表40：2019-2023年世界GDP（現(xiàn)價美元）總量及其增長情況（單位：萬億美元，%）圖表41：2019-2023年美國GDP及其增速（單位：萬億美元，%）圖表42：2018-2023年日本GDP變化情況（單位：%）圖表43：2018-2023年歐元區(qū)GDP增速（單位：%）圖表44：2020-2023年世界經(jīng)濟展望（單位：%）圖表45：2023-2030年全球移動用戶規(guī)模及預(yù)測（單位：億戶）圖表46：2023-2030年全球移動互聯(lián)網(wǎng)用戶規(guī)模及預(yù)測（單位：億戶）圖表47：2023年末全球互聯(lián)網(wǎng)普及率（單位： %）圖表48：2023年全球前五大電信設(shè)備供應(yīng)商營收占有率情況（單位：%）圖表49：2023年渣打銀行（中國）經(jīng)營效益（單位：億元，%）圖表50：2023年富國銀行經(jīng)營效益（單位：億美元，%）圖表51：富國電子銀行技術(shù)構(gòu)建分析圖表52：富國電子銀行產(chǎn)品功能升級分析圖表53：富國電子銀行用戶體驗分析圖表54：傳統(tǒng)網(wǎng)點與迷你網(wǎng)點配置情況對比分析圖表55：富國銀行網(wǎng)點形態(tài)創(chuàng)新模型圖表56：2019-2023年中國銀行IT投資規(guī)模及增速（單位：億元，%）圖表57：2023年A股主要上市銀行金融科技投入金額（單位：億元，%）圖表58：銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)模式分析圖表59：網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)內(nèi)容圖表60：2019-2023年中國銀行離柜交易筆數(shù)（單位：億筆，%）圖表61：2019-2023年中國銀行離柜交易規(guī)模及增長（單位：萬億元，%）圖表62：2019-2023年個人用戶電子銀行渠道使用率（單位：%）圖表63：電子銀行用戶單擊月均有效使用時間（單位：分鐘）圖表64：2019-2023年中國個人手機銀行安全認證方式（單位：%）圖表65：用戶對網(wǎng)絡(luò)金融渠道的安全感2018與2019年對比評價（單位：%）圖表66：不同級別城市網(wǎng)絡(luò)金融渠道感知“非常安全”的比例（單位：%）圖表67：2019-2023年企業(yè)網(wǎng)上銀行發(fā)展趨勢（單位：%）圖表68：網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析圖表69：網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢圖表70：手機銀行主要業(yè)務(wù)列表圖表71：2017-2023年中國各銀行個人手機銀行業(yè)務(wù)用戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計（單位：億戶，萬戶）圖表72：2019-2023年中國手機銀行移動APP月活水平（單位：萬）圖表73：手機銀行四種運行方式圖表74：移動銀行創(chuàng)新功能圖表75：社區(qū)銀行建設(shè)目標圖表76：社區(qū)銀行建設(shè)原則圖表77：社區(qū)智能銀行分區(qū)模式圖表78：社區(qū)銀行大堂外包工作人員職責(zé)圖表79：運營外包服務(wù)外包客戶價值圖表80：運營服務(wù)外包管理體系圖表81：社區(qū)智慧銀行設(shè)備規(guī)劃投入圖表82：智慧銀行目標規(guī)劃圖圖表83：目標規(guī)劃圖圖表84：銀行業(yè)主要自助設(shè)備類型圖表85：2019-2023年中國聯(lián)網(wǎng)POS機具數(shù)量變化情況（單位：萬臺，%）圖表86：2019-2023年中國每萬人POS機具擁有量情況（單位：臺/萬人，%）圖表87：2019-2023年中國ATM機保有量（單位：張/臺，%）圖表88：中國銀行業(yè)自助服務(wù)終端主要廠商圖表89：VTM相對其他服務(wù)渠道具備多項優(yōu)勢圖表90：VTM機價值分析圖表91：銀行網(wǎng)點與VTM成本比較圖表92：銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)模式分析圖表93：工商銀行基本信息圖表94：2019-2023年工商銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按業(yè)務(wù)類型）（單位：百萬元，%）圖表95：2019-2023年工商銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按擔保類型）（單位：百萬元，%）圖表96：農(nóng)業(yè)銀行基本信息圖表97：2019-2023年農(nóng)業(yè)銀行貸款結(jié)構(gòu)表（按擔保方式）（單位：百萬元，%）圖表98：中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析圖表99：農(nóng)業(yè)銀行科技金融發(fā)展情況圖表100：中國銀行基本信息圖表101：2019-2023年中國銀行集團與中國銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按主體）（單位：百萬元）圖表102：2019-2023年中國銀行網(wǎng)銀客戶數(shù)量變化情況（單位：萬戶，%）圖表103：建設(shè)銀行基本信息圖表104：2019-2023年建設(shè)銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按主體）（單位：百萬元，%）圖表105：2019-2023年建設(shè)銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按擔保方式）（單位：百萬元，%）圖表106：中國建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析圖表107：廣發(fā)銀行基本信息圖表108：2019-2023年廣發(fā)銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（單位：千元）圖表109：光大銀行基本信息圖表110：2019-2023年光大銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（單位：百萬元，%）圖表111：民生銀行基本信息圖表112：2019-2023年民生銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按主體）（單位：百萬元，%）圖表113：2019-2023年民生銀行個人貸款和墊款結(jié)構(gòu)圖（按主體）（單位：百萬元，%）圖表114：招商銀行基本信息圖表115：2019-2023年集團按產(chǎn)品類型劃分的貸款結(jié)構(gòu)（單位：百萬元，%）圖表116：2019-2023年按擔保方式劃分的貸款結(jié)構(gòu)（單位：百萬元，%）圖表117：2023年招商銀行”和“掌上生活”運營成果圖表118：平安銀行股份有限公司基本信息圖表119：2019-2023年平安銀行存貸款業(yè)務(wù)（按主體）（單位：百萬元）圖表120：興業(yè)銀行股份有限公司基本信息略····