標題：【海外案例】個人大額 國家外匯管理局以通報的形式發布了多起外匯違規案例，以非自然人處罰案例看，主要違規業務類型為：以單證付匯、結匯，內保外貸、分拆；自然人違規主要涉及：分拆購付匯、通過地下錢莊非法轉移資產等。
  目前，已經有很多咨詢方案描述了怎么實現個人資金出境。
我國允許個人每年兌換5萬美元等值的外匯可以用于因私旅游、境外留學、公務及商務出國、探親、境外就醫、非投資類、咨詢服務、貨物貿易等。
通過個人購匯的方式實現資金出境，優點是合法安全，缺點是可用額度較小，難以實現大額用匯的需求。
網上服務方案中經常提到用“螞蟻搬家”的方式購置海外房產（通過分別購買不超過 5 萬美元的外匯，將購買的外匯從其各自在境內的銀行賬戶匯入開發商的境外銀行賬戶或購房人的境外賬戶，以交付購房款。
），這一方式實質上也是個人分拆結售匯行為： 我國部分高凈值人群的子女在海外上學，子女的年齡在5-18歲不等，子女年齡尚小的情況下，常常會需要一位家長的照顧，另一位家長則繼續留在國內打拼事業。
在此種情況下，境外陪護的家長可能沒有經濟來源，需國內的一份支付子女海外的學費、生活費、住宿費、課程培訓費等費用，往往這些費用超過了5萬美元的外匯額度。
這些因為贍養家款結匯屬于“境內個人經常項目項下非經營性結匯”。
在銀行辦理此結匯事項時記得需要準備： 1、直系親屬關系證明或經公證的贍養關系證明； 2、境外花費證明文件（往年非投資類的花費證明）； 備注：具體事項還需咨詢當地銀行（各家略有不同） 二、財產轉移 個人職工報酬結匯比較好理解了，記得去銀行辦理業務時提前準雇傭合同及收入證明材料，一般還有納稅完結證明文件。
  1、 外匯登記，odi登記是什么，需要多長時間，代辦貴嗎 2、 有很多成功案例，37號文登記全套代辦可以嗎 3、 我們16年就開始做了,稅務問題托管，后續的維護成本，金額多少合適,證書辦理背景 關于境內企業對外投資，必須滿足哪些條件，給出回復如下: 1、對外投資，其境內企業必須成立滿一年; 2、個人37號文,返程投資備案的款項不能大于境內企業注冊資本; 3、境外設立的企業，必須與境內企業的行業有關聯; 4、對外設立構成立后，從第2年起，每年的6月30日前，必須向外匯管理局提交年檢報告; 5、境內企業對外投資，必須前往企業所在地的商務部對外合作處，辦理投資備案證書;接著又到市商務部及發改委咨詢了辦理個人37號文,返程投資備案備案證書的流程及細節終協助該公司拿下了商務部發改委的兩個對外投資的批文 6、在整個咨詢過程中，沒有一個部門可以統一詳細的解答全部流程，每個部門只負責自己的那部分環節，無論從精力還是時間來說都給企業增加了不少的負擔。
對于整個環節而言，辦理對外投資備案證書是前置的環節，特別是投資項目情況說明，是批準備案項目的關鍵。
37號文登記,返程投資，外匯登記，odi登記證書 7、公司介紹我司是一家的跨境商務咨詢公司，主要從事跨境投資（ODI）設計及落地、紅籌和VIE設計及落地、返程投資設計及落地、進出囗咨詢等方面的團隊。
8、經過多年在這一領域的深耕，我們已為上百家企業的海外投資和并購、紅籌和VIE設計的審批環節提供了咨詢方案，為眾多的企業架設起從境內到境外，從境外到境內的合法的資金通道。
9、我們這部分客戶中的15%是上市企業。
讓資金的進出境合法、合規，為企業的“走出去”保駕護航，是我們的理念。
在咨詢項目中，我們往往能提供獨到觀點及真知灼見，這也是我們為客戶服務的過人之處。
這些真知灼見的背后，是企業每年數億美元的跨境投盜項目。
業務范圍： 1、公司構架規劃，境司設立、跨境稅收籌劃、離岸豁免 2、ODI（企業個人37號文,返程投資備案）備案辦理 3、FDI（境外融資及返程投資個人odi備案直接投資）備案辦理 4、37號文境外融資VIE架構搭建"  四、境外投資收益 超過5萬/人/年的外匯業務，可以持相關材料在銀行辦理： （1）捐贈：經公證的捐贈協議或合同。
捐贈須符合國家規定；  （2）贍家款：直系親屬關系證明或經公證的贍養關系證明、境外給付人相關收入證明，如銀行存款證明、個人收入納稅憑證等； （3）遺產繼承收入：遺產繼承法律文書或公證書； （4）外匯收入：合同及經營構的付款證明。
投保外匯須符合國家規定；  （5）專有權利使用和特許收入：付款證明、協議或合同；  （6）法律、會計、咨詢和公共關系服務收入：付款證明、協議或合同；  （7）職工報酬：雇傭合同及收入證明；  （8）境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明； （9）境外個人旅游購物：憑本人有效身份證件及個人旅游購物報關單辦理。
（10）其他： 房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、或支付通知； 生活消費類支出：合同或； 就醫、學習等支出：境內（學校）收費證明；