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在保稅區交易模式下，倉單是重點審核的單據。除了關注倉儲機構的資信，通過郵件等方式向倉儲機構確認物權單據的真實性外，境內倉單如有與之對應的進出境備案清單，將大大增加其證實貿易背景真實性的效力，背書流轉的程序和要求與提單基本一致。而境外倉單，因缺少第三方單據佐證，證實貿易背景真實性的作用有限。

三、轉口貿易的審查管理

業務發展，制度先行。規章制度的不斷完善和操作流程的梳理規范是保障業務發展的基礎和前提。

2011年至今，國內外匯形勢已經歷數次巨大變化，相應地，轉口貿易等高風險業務的管理規定也隨之進行了多次調整。為更好地執行外匯政策，銀行應對高風險業務制定專項管理辦法和參考手冊，明確崗位分工、受理條件和辦理流程，逐一梳理業務所涉及的政策要求、潛在風險和審查防范措施。密切關注業務形態變化和監管政策變化，及時進行內控制度的更新與完善。

在外匯監管力度加大的今天，展業三原則已成為監管機構對銀行業務審查是否到位的評判標準。其中的“盡職審查”原則更是要求銀行從“表面審核”向“實質審核”轉變。無論是對轉口貿易還是其他業務，交易背景和貿易背景的真實性審核，都是展業三原則在單項業務審查中的具體體現。其應是一種動態的、持續性的盡職審查，覆蓋從受理、調查、審批、放款、貸后的業務全流程，缺一不可。由一線營銷、政策管理、單證審查、信貸審批和貸后管理人員組成審查鏈，明確職責，相互配合，形成審查的閉環管理機制。在業務辦理過程中，每個環節的受理人員不僅應從各自專業角度出發，根據審查時點可獲取的信息、數據、單據進行分析、判斷和評估，須做好審核的及時傳遞與妥善保存，*終共同得出合理

在政策風險大于信用風險的業務發展背景下，加強與監管機構的溝通，及時爭取針對性的指導和有效信息，也是確保業務受理合法合規的重要一環。

綜上，轉口貿易項下交易背景和貿易背景的真實性審查不應是單一崗位的單項職責，也無法憑借一人之力就可做到“盡職審查”。它不但需要合理的制度規定，更需要業務受理流程中，所有崗位對制度的切實執行和相互配合，才能形成合力，鑄成防范風險的鐵壁銅墻。

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有些轉口貿易，表面是一種貿易方式，實質往往是一種金融運作。或者說，轉口貿易有時是穿著貿易外衣的金融運作模式。實體經濟里也有轉口貿易，在有些地區，轉口貿易更占據著貿易的主導地位。轉口貿易有其復雜性。

多年以來，轉口貿易在貿易金融界一直是個敏感的話題。有人說，轉口貿易都是為了套利而構造出來的，應該嚴格禁止。有人說，貿易就是為了套利，通過轉口貿易套利，無可厚非。近年來轉口貿易量增長快速，遠高于一般貿易的增速，有關轉口貿易的合規風險和信用風險也不時曝光，有研究探討的必要。

進口貿易政策逐年收緊，各國貿易戰日漸劇烈，商家們不停尋覓各種新的貿易平臺與區域做轉口貿易，以降低成本。

為何馬來西亞成為海外商家轉口貿易的**？

馬來西亞政府與多國簽署自由貿易協議，外資政策開明和各種稅務優惠政策。

馬來西亞在亞洲沒有明顯時間和文化差異。馬來西亞人好客友善，通曉三語，與多個國家沒有語言溝通障礙。

國家處于東南亞中心地帶，擁有高素質的人力資源和合理的勞動成本、完善的基礎建設、路面交通四通八達、海關文件可靠、覆蓋全球的海運航線。

馬來西亞概況

馬來西亞人口約 3 千萬人，面積約 33 萬平方公里。馬來西亞處于東南亞中心，是一個政治穩定和經濟發展良好的國家。

馬來西亞與中國沒有明顯時差，國人通曉中英文，沒有語言和文化的差異，是商家的**選擇！

馬來西亞與多個國家和經濟體簽署貿易協議，與各大經濟主體保持良好的貿易聯系，給雙邊企業帶來各種便利。外國投資者也可以通過馬來西亞以較低的成本把貨物轉口到其他國家，從中大幅度地提高營銷利益。

馬來西亞與澳大利亞、印度、日本、紐西蘭、巴基斯坦和歐盟經濟體簽署雙邊自由貿易協定。馬來西亞作為東盟經濟共同體的成員，也已和中國、韓國、海灣合作委員會（GCC）中的阿聯酋、卡塔爾、科威特、巴林、沙特阿拉伯和阿曼等國家簽署區域性質協議。

投資者可以根據個別針對的市場，利用馬來西亞可以提供的商貿平臺，與各個經濟主體接軌，擴展自身業務，打造產品或服務品牌。

02港口

隨著全球經濟發展，經貿模式逐步改變，物流的角色變得更加重要。為了有效擴展商家的進出口，馬來西亞一共有 17 個港口，其中 7 個主要的聯邦港口從早期形成便擁占據卓越的地理優勢，如巴生港。

馬中港口聯盟

馬中兩國雙邊關系逐年持續深化，鞏固發展。馬中兩國于 2015 年 11 月簽署 “馬中港口聯盟” 合作協議，雙邊 21 個參與的港口成員如下：

馬方港口：

巴生港、民都魯港、柔佛港、關丹港、馬六甲港、檳城港、登嘉樓甘馬挽港口、沙巴港口及砂拉越古晉港口

中方港口：

大連港、太倉港、上海港、寧波舟山港、福州港、廈門港、廣州港、深圳港、北部灣港、海口港、青島港及天津港

巴生港口概況